Você sabe o que é e como se tornar um consultor financeiro?

Você se interessa por finanças e tem vontade de trabalhar na área? Então, deve ter interesse em saber como se tornar um consultor financeiro. Esse profissional pode atuar com pessoas físicas ou empresas e conta com um amplo mercado.

Pesquisas indicam que o Brasil tem mais de 63 milhões de pessoas endividadas, o que representa 41% da população adulta. Além disso, as empresas também sofrem com questões financeiras e mais de 340 mil empreendimentos fecharam em 2018. Isso mostra que um dos maiores desafios atuais é controlar e administrar o dinheiro.

Neste artigo, você entenderá o que faz e como se tornar um consultor financeiro, além de saber mais sobre o mercado de trabalho para esse profissional.

O que é um consultor financeiro?

O consultor financeiro é o profissional que desenvolve um planejamento de finanças. Ele pode atuar tanto em empreendimentos quanto como consultor financeiro pessoal, trabalhando com pessoas que desejam se tornar investidores.

Nas empresas, o profissional pode ser contratado para realizar controle de estoques, analisar o fluxo de caixa, organizar pagamentos, entre outras atividades. Por ser especialista na área econômica, o consultor sabe definir estratégias e dar opiniões confiáveis sobre a segurança do patrimônio.

Se os resultados não forem tão positivos quanto o esperado, o consultor financeiro pode definir novas estratégias para solucionar os problemas. Cada vez mais, as organizações reconhecem a importância desse profissional, o que evita endividamento e queda nos lucros, por exemplo.

Já o consultor financeiro pessoal faz uma verdadeira mudança financeira na vida das pessoas. Ele traça planos de acordo com as características e objetivos de cada um, além de sugerir investimentos. No entanto, ele não pode investir de fato, apenas fazer as recomendações.

Quais são as atividades desenvolvidas?

Conheça as principais atividades desenvolvidas pelos consultores financeiros, tanto nas empresas quanto no trabalho com clientes.

Planejamento

No planejamento financeiro, o consultor faz levantamentos minuciosos sobre a vida financeira do cliente. Com isso, é possível entender o fluxo de despesa e renda, o comportamento da empresa ou do indivíduo e, assim, definir as ações a serem adotadas e os possíveis ajustes necessários.

Já no planejamento tributário, o objetivo é entender e avaliar os impactos dos impostos no trabalho e na vida financeira. Por meio de estratégias fundamentadas na lei, é possível, ainda, reduzir o peso dos tributos sobre a receita.

Por meio da análise da declaração de imposto de renda, por exemplo, é possível verificar se há concordância nos dados ou se o cliente está sujeito a algum risco.

Elaboração de relatórios

O consultor também tem a função de definir a melhor estrutura financeira possível. Para facilitar a compreensão do cliente e ajudá-lo na tomada de decisões, o profissional deve elaborar relatórios e gráficos, como:

• relatórios de fluxo de caixa mensais e diários;
• relatórios de DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício);
• gráficos de receitas e de despesas por categoria.

Controle financeiro

Mesmo empresas que têm um bom controle financeiro podem se deparar com algum dado incoerente. Afinal, imprecisões e omissões são comuns nas companhias que não contam com o serviço de consultoria financeira.

Assim, esse serviço é importante para mostrar o lucro ou prejuízo do negócio e as ações que devem ser tomadas. Ao estruturar e melhorar os processos financeiros, determinando corretamente as entradas e saídas, os gestores podem ter mais clareza na análise dos números no fim do mês.

Esse controle também pode ser feito com clientes que são pessoa física. Isso é importante para melhorar a educação financeira da população, evitar endividamentos e incentivar as pessoas a investir.

Como é o mercado de trabalho?

A área ainda é considerada nova, sendo pouco explorada no Brasil. No entanto, a profissão tem grande potencial para crescimento e aceitação. Por isso, é uma boa opção para quem busca novos desafios na carreira.

A demanda é significativa, a concorrência é limitada e é possível encontrar empresas que pagam boas remunerações por esses serviços. É possível ganhar experiência e dinheiro de forma autônoma ou assumindo um cargo em uma organização.

Assim como em outras áreas, no início, a profissão exige paciência e muita dedicação, aspectos fundamentais para alcançar o sucesso como consultor financeiro. Entenda mais sobre as características da carreira a seguir.

Vagas disponíveis

É possível encontrar vagas para atuar como consultor financeiro em todo o Brasil. Existem diversos sites que oferecem oportunidades, como a Catho. As atribuições, os benefícios, o horário e o tipo de vínculo de trabalho variam de acordo com as vagas. É possível encontrar oportunidades tanto para quem já tem experiência na área como para quem está começando a carreira.

Remuneração média

Em média, quem trabalha como consultor financeiro recebe um salário de R$4.000,00. Esse valor pode chegar a R$7.392,00, de acordo com o nível de experiência do profissional.

É possível conquistar um salário mais significativo de acordo com o conhecimento e a credibilidade. Além disso, a região do Brasil e o porte da empresa também influenciam na remuneração.

Habilidades necessárias

As exigências para esse profissional não são baixas. Entre as habilidades que você deverá desenvolver, estão:

• capacidade analítica;
• perfil de liderança;
• disciplina;
• foco nos resultados;
• boa capacidade de comunicação e negociação;
• facilidade de relacionamento;
• conhecimento de legislações;
• domínio sobre taxas e tributos;
• ética profissional;
• visão estratégica.

Como se tornar um consultor financeiro?

O consultor financeiro é um profissional regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e não pode ter vínculos com nenhuma instituição financeira. Um dos motivos para isso é que as recomendações de investimento devem ser baseadas apenas no perfil e nos objetivos do cliente.

Entenda o que é necessário fazer para se tornar um consultor financeiro.

Investir em uma boa graduação

Não existe uma graduação específica para atuar como consultor financeiro. No entanto, é altamente recomendado que você faça uma faculdade de Economia. A formação nessa área é ampla e permite aliar conhecimentos teóricos e práticos.

Assim, você pode atuar nos mais diversos segmentos do mercado financeiro, inclusive com consultoria. Para enriquecer suas possibilidades de carreira, escolha um curso multidisciplinar e de qualidade.

Tirar certifica
ções

Quanto melhor for o seu currículo, maiores são as chances de colocação no mercado de trabalho. Além disso, as certificações ajudam a se manter em dia sobre todas as metodologias e normas de aplicação.

É importante que elas sejam parte do seu plano de carreira. Ou seja, antes de investir em um certificado, avalie algumas questões como:

• quais são os seus objetivos profissionais;
• em quais assuntos deseja se especializar;
• quem é o seu público-alvo.

Fazer networking

O networking é fundamental em qualquer área, e no setor financeiro não é diferente. Por meio da sua rede de contatos profissional, o seu perfil pode ser recomendado em vagas de emprego, e você também pode conseguir mais clientes.

Agora que sabe como se tornar consultor financeiro, pode começar a se preparar para o mercado de trabalho. Não se esqueça de que é fundamental investir em ensino de qualidade. Assim, é possível se destacar e se tornar um profissional mais capacitado para atender às demandas das pessoas e empresas.

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